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[供應(yīng)]監(jiān)管大環(huán)境下該如何維護香港銀行賬戶？
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- 更新日期：2019-03-20 14:24:21
- 有效期至：2020-03-19
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監(jiān)管大環(huán)境下該如何維護香港銀行賬戶？
詳細信息
由于受到國外銀行，國內(nèi)銀行及外管反洗錢監(jiān)控力度影響，銀行對離岸開戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴格。對于新開賬戶，每個銀行都提高門檻和要求，政策變動也非常頻繁。而對于已經(jīng)開戶的客戶，也一樣注意謹慎使用賬戶。 勇泰集團yungtai.cn/
維護香港賬戶，請牢記以下事項
賬戶余額夠扣每月管理費
銀行賬戶不要長期余額為0：請保持銀行所規(guī)定的最低存款要求，以免產(chǎn)生月管理費；最少要保證賬戶余額足夠扣取月管理費。
定期使用網(wǎng)銀（1-2個月）
銀行賬戶不要長期不使用，比如半年都沒用過。保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時通知銀行。
有款項入賬后不要立即全部轉(zhuǎn)走
賬戶有款項到賬后不要立即全部轉(zhuǎn)走，可以留一部分隔天再轉(zhuǎn)，避免被銀行系統(tǒng)判定為洗錢交易。
避免與高風(fēng)險國家進行交易
不要與高風(fēng)險國家（受制裁國家）有交易，例如俄羅斯和中東等國家。
不借用賬戶給他人使用
避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項。如果對方的客戶是敏感國家或是有任何的問題，將會影響到您自己的賬戶，很有可能會被凍結(jié)甚至關(guān)閉。
非貿(mào)易項下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監(jiān)管重點方向。
定期年檢
離岸公司應(yīng)當及時辦理公司年檢。
銀行會定期登錄注冊署查冊每個賬戶的情況，或是要求客戶提供最新的年檢文件，一旦查到公司沒有按期年檢，甚至是公司已經(jīng)注銷，將會關(guān)閉銀行賬戶。
如果此時您的賬戶里面還有余額，也會被銀行充公，想要取回這筆費用，必須補交政府相關(guān)的罰款及本金，提交文件給銀行，整個過程所花的費用、時間、精力將非常多
定期做賬及保留做賬資料
銀行會定期抽查公司的情況，例如審查是否每年有按期年審和做賬報稅；是否有做過變更；交易是否合法，所以要保留好香港公司的所有資料，以備銀行審查。
①查冊時間：
銀行查冊時間一般為一至二個星期，每個銀行不同。
②審查方式：
通常要求提交公司的注冊資料、最新的年檢文件、變更文件、最近的審計報告、交易憑證等。每個客戶的情況不一樣，銀行審查的重點也不一樣。
③產(chǎn)生的后果：
自銀行通知日起，如果沒有在銀行規(guī)定時間內(nèi)提交資料給銀行，賬戶將會被凍結(jié)；若凍結(jié)后一個月內(nèi)仍然沒有交齊資料，賬戶將會被關(guān)閉。
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