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    "企業家"，法國經濟學家薩伊1800年左右這樣說過："將經濟資源從生產力和產出較低的領域轉移到較高的領域。"但是薩伊的定義并沒有告訴我們這個"企業家"是誰。而且自薩伊創造這個術語200年以來，人們對"企業家"和"企業家精神"的定義一直混淆不清。

    例如，在美國，企業家往往指創建自己的、新的小企業的人。事實上，最近盛行于美國商業學校的"企業家精神"方面的課程就源自30年前的"如何建立自己的小企業"的課程，這二者在許多方面并無顯著的不同。

    但是并不是所有新的小型企業都是企業家的，或代表企業家精神。

    夫婦倆在美國的某郊區開了一家熟食店或一家墨西哥餐館，他們當然冒了一點風險。但是，他們是企業家嗎？他們所做的不過是被重復過多次的老一套而已。他們把賭注投在該地區外食人口的日漸增加上，但是并沒有創造新的滿意點，也沒有增加新的消費要求。從這一點看，他們當然不算企業家，即使他們建立的是新企業。

    然而，麥當勞卻是企業家精神的。確切地說，它沒有發明任何新東西，任何一家不錯的美國餐廳很早就生產它供應的最終產品了。但是，麥當勞通過應用管理概念和管理技巧（研究顧客所注重的"價值"）使"產品"標準化，設計制作程序和工具，對要進行的工作進行分析，并根據分析結果培訓人員，然后制訂其所要求的標準，不僅大幅度提高了資源的產出，而且建立了新的市場和新的顧客群。這就是企業家精神。

    幾年前，美國中西部的一對夫婦創建的一家欣欣向榮的鑄造廠同樣也富有企業家精神。這家鑄造廠主要是對鑄鐵進行熱處理，以達到高性能規格--例如，大型推土機的軸杯（用來清理土地、鑿溝安放穿越阿拉斯加的天然氣管道）。生產這種產品所需的技術廣為人知，確實，這家公司所做的工作一般都是別人以前做過的。但是，它的不同之處在于：首先創始人將技術信息系統化，這樣他們就可以將性能說明輸人到計算機中，并立刻打印出所要求的處理；其次，他們將程序系統化。一般來說，尺寸相同、金屬成分相同、質量相同、性能規格相同的鑄件訂數不會超過六件以上。但是，實際上這些鑄件是以流水線的方式而不是分批生產的，設備都由計算機控制，加熱爐可自動調節。

    這種精密鑄件以前的次品率高達30％一4O％；但在這家新鑄造廠里，生產線下來的產品優等率高達90％以上。而且雖然它要支付美國工會規定的全額工資和福利，但是其成本也比價格最低廉的競爭者（一家韓國造船廠）的2／3還要低。這家工廠是"企業家的"，并不在于它的新和小規模（雖然發展迅速），而在于它實現了這種鑄件的與眾不同，使顧客對它們的需求不斷增大，大到在市場中有立足之地；還在于它實現了用技術，特別是計算機技術將傳統的手藝轉化成一個科學流程。

    誠然，所有小的新工商企業都有許多共同之處。但是，若要是企業家的，一個企業必須除了小和新以外還有其他特殊個性。事實上，在新企業中，企業家僅僅是少數人。他們創造了新穎而與眾不同的事物；他們改變了價值觀。

    不一定要小而新的企業才能成為企業家。事實上，許多大型的和往往是舊企業也正在實踐企業家精神。通用電氣公司是世界上最大的企業之一，有100多年的歷史，長久以來，它就一直善于從頭建立一家家新的企業家企業，并將它們發展成規模相當大的產業。而且通用電氣并不限于在制造業中采取企業家精神。它的金融幫手--通用電氣信貸公司（G．E．Credit Corp．）掀起一場很大的變革轉變了美國的金融制度，現在，它的業務迅速擴展到英國和西歐。60年代，當通用電氣信貸公司發現商業票據也可用于金融業時，它就突破了金融界的馬其諾防線（Maginot line），打破了傳統上的銀行對商業信貸的壟斷。

    英國的大型百貨連鎖店馬克士在這50年中的表現大概比西歐其他公司更富有企業家精神和創新性，它對英國經濟，甚至英國社會的影響，可能比英國任何其他變革推動者，甚至比政府或法律還要大。

    通用電氣和馬克士與其他完全沒有企業家的大型老企業同樣有許多共同之處。而使它們具有"企業家的" 是規模和增長以外的特別企業個性。

    此外，企業家精神并不僅限于經濟性機構中。

    現代大學的創建和發展，尤其是現代美國大學的創建和發展是講述企業家精神發展歷史的最好教材。眾所周知，現代大學是德國外交官兼教育改革家威廉·洪堡（Wilhelm von Humboldt）的發明。1809年，洪堡構想并創立了柏林大學，當時他的目標非常明確，一是從法國人手中奪得學術和科學方面的領導地位；二是吸收法國大革命解放出來的力量，用來抵抗法國自己，特別是拿破侖。60年以后，大約1870年左右，德國大學本身的發展如日中天，洪堡的將大學作為變革推動者的想法越過大西洋，被美國采納。美國南北戰爭結束時，殖民時期的舊式"學院" 因年代久遠而瀕臨瓦解。1870年，美國學院的學生還不足1830年時的一半，而當時的人口幾乎增加了3倍。但在接下來的30年里，一群美國大學校長"創建了一個新的"美國大學"--特別新式也特別美國化。一次世界大戰后，它為美國贏得了學術和研究方面的世界領先地位，正如 100年前，洪堡的大學為德國奪得學術和研究方面的世界領導地位一樣。

    二戰以后，新一代美國學術企業家們又再度創新、建立了一批新的"私立" 和"大都會" 大學：紐約有佩斯大學（Pace University），費勒一狄更生大學（Firleigh－Dickinson）和紐約科技學院（New York Institute of Technology）；波士頓有東北大學（Northeastern University）；西海岸有圣克拉拉大學（Santa－Clara）和金門大學（Golden Gate），等等。在最近30年里，這些大學是美國高等教育的主要增長點。在課程上，大多數新式學校似乎與古老的學院并沒有什么不同。但是，它們是為一個新的、完全不同的"市場"--為有工作基礎的人士而不是為剛出高中的應屆生--而設計的，而且它們主要面向大城市的學生，這些學生不住校，整天往返于大學、和住處之間，一周上5天課，從早9點至下午5點鐘；同時它們招收的學生來源比較廣，背景差異大，而不是傳統概念中的高中剛畢業的"大學生"。這些學校是響應市場的重大轉變，響應大學文憑的地位從"高階層"到"中層" 的轉變以及"上大學"所代表的意義的重大轉變而成立的。它們代表了企業家精神。

    你同樣可以根據醫院的發展歷史寫出一本關于企業家精神案例分析的書籍來，從 1呂世紀末現代醫院首先出現在愛丁堡和維也納寫起，然后是19世紀美國出現各種形式的"社區醫院"，20世紀初大型的專業化中心，梅奧診所或門寧格基金（Mayo Clinic or the Menninger Foundation），一直到二戰后這一段時期醫療保健中心這樣的醫院出現。現在新的企業家又忙于再度將醫院改變成專業化的"治療中心"：流動的外科診所，獨立的婦產中心或心理治療中心，它們的重點不是像傳統的醫院那樣只是照顧病人，而是專業化的"需求"。

    但是，并不是每一個非商業性服務機構都是企業家的，遠非如此?，F在，只有少數機構保留了服務性機構的所有特征、所有問題，以及所有識別標。使這些服務性機構具有企業家的是一些與眾不同而且獨特的因素。

    英語系國家將企業家精神與新興的小企業認同起來，而德國人卻將它與能力和財產認同起來，這似乎更有點誤導性。德語的Unternehme，就是薩伊的"企業家（entrepreneur）"的德譯詞--這個詞主要用于區分擁有并自己經營企業（英文可譯為"owner－manager"）的"老板"與"專業經理" 和"雇工"。

    但是第一次嘗試建立系統的企業家精神的目的并不是沖著所有權的--1857年皮埃爾兄弟（the Brother Pereire）建立了企業家銀行，他們的信貸公司；1870年這種做法越過萊茵河，由喬治·西門子在他建立的德意志銀行中得到發展和完善，同一時期又被J·P·摩根帶到大西洋彼岸的紐約。這些作為企業家的銀行家的任務是運用他人的資金，使之分配到生產力和產出均較高的領域。早期的銀行家都變成了企業所有者，如羅思柴爾德家族（the Rothschilds）。他們修建鐵路每每都使用自己資金。而企業家的銀行家則相反，他們從未希望成為所有者。他們主要通過向公眾出售在初創時向他們借錢的企業的股票來賺錢。同時他們通過向公眾借錢為其投機活動籌集資金。

    雖然企業家需要資本從事經濟（和大多數非經濟）活動，但他們不是資本家，也不是投資者。他們當然要承擔風險，這是任何從事經濟活動者均要面臨的事情。經濟活動的本質是將現在的資源交給未來的期望，這就意味交給不確定性和風險。企業家不會是雇主，但是他可以是也往往是雇員--或者是自己給自己打工的單干者。

    因此企業家精神是個人或機構獨有的特征，它不是個性特征。30年來，我見過許許多多個性、性格各異的人在企業家挑戰中表現非常出色。誠然，需要確定性的人不可能是好的企業家。其實在其他許多領域這樣的人也不會有出色的表現--如在政治方面或擔任部隊的指揮官，或作為遠洋班輪的船長。在這些位置上，制定決策是不可避免的，而任何決定的實質就是不確定性。

    但是，任何人有勇氣面對決策都能夠逐漸學會當一名企業家，而且行動上富有企業家精神。因此，企業家精神是一種行動，而不是個性特征。它的基礎是概念和理論而不是直覺。

    2

    不管實踐者有意識還是無意識，每個實踐者總是以理論為依據的。企業家精神是以一個社會和經濟理論為依據的。這個理論視變化為常規，而且為健康的表現。它認為社會中的主要工作--尤其是經濟中的主要工作--是標新立異而不是錦上添花。這是200多年前薩伊杜撰"企業家"一詞時所表達的基本意思。它被認為是宣言和有異議的聲明--企業家混亂、無組織性。正如熊彼特總結的，企業家的工作是"創造性的破壞"。

    薩伊非常崇拜亞當·斯密。他將斯密的《國富論》（Wealth of Nations）（1776）翻譯成法文，并不知疲倦地終身宣揚斯密的觀點和政策。但是他本人對經濟思想的貢獻--企業家和企業家精神的概念卻與古典經濟學的理論互不相容。古典經濟學講求已存在的狀況予以最優化，這與目前經濟理論的主流的思想一致，包括凱恩斯主義、費里德曼學派以及供給學派。它注重最大限度地發揮已有資源的作用，并重視平衡。由于它無法解釋企業家現象，因此將企業家歸并在氣候和天氣、政府和政治、瘟疫和戰爭，還有科技這一類"外部力量" 中。無論是哪一個學派或"主義"，傳統的經濟學家并不否認這些外部力量的存在，且承認它們的重要性。但是這些不是他的世界中的一部分，也不是他的模式、方程或預測所要考慮的問題。而且雖然卡爾·馬克思對科技抱有最強烈的敬意--他也是第一個，也是至今最好的科技史專家之---但是他的思想體系或他的經濟學說中也沒有企業家的一席之地。馬克思認為，除了現有資源最佳分配，即建立平衡關系外的所有經濟變化都是財產或權力關系變化的結果，這就?quot;政治"，它不屬于經濟體系的范疇。

    熊彼特是第一個提起薩伊的重要經濟學家。1911年他發表了經典的《經濟動態理論》（The Theory of Economic Dynamics）中，與傳統的經濟學決裂--他的舉動遠比20年后凱恩斯（John Maynard Keynes）的表現更激進。他認為動態的不平衡是健康經濟的"標準"，是經濟理論和經濟實踐的客觀實在。

    薩伊關注的重點是經濟領域。但是他只把資源界定在"經濟"范疇內。這些資源所致力的目的卻不一定是傳統觀念所認為的"經濟的"。教育通常不被看作是"經濟的"；而且經濟標準也不適合于來決定教育的"產生"（雖然沒有人知道什么標準比較合適）。但是，教育的資源卻一定是經濟的。事實上，它們與用于最清楚明了的經濟目的--如生產銷售肥皂--的資源是相同的。實際上，人類的所有社會活動的資源都是相同的，是經濟的：資金（即抑制目前的消費，把它分配給未來的期望）；物質資源，無論是土地、玉米種子、銅、教室還是病床；勞動力、管理和時間。因此，盡管企業家精神一詞來源于經濟領域，但是它絕不屬于經濟范疇。除了那些冠以存在的而不是"社會的"行為外，它適合于人類的所有行為。而且，現在我們知道，無論在哪個領域，企業家精神都沒有顯著的不同。教育領域的企業家和醫療保健方面的企業家--這兩大領域都產生大量的就業機會--與商業或工會機構的企業家一樣所做的基本上是相同的事情，使用的也是相同的工具，遇到的也是相同的問題。

    企業家視變化為健康的標準。通常，他們自己并不發動變革。但是--這也是企業家的定義--企業家總是尋找變·化，對它作出反應，并將它視為一種機遇加以利用。

    3

    人們普遍認為，企業家精神充滿了巨大的風險。確實，在那些非常引人注目的創新領域，如高科技--微型計算機或生物基因--慘敗率非常高，成功的機遇甚至幸存的機遇似乎很低。

    但是，為什么情況會是如此呢？根據定義，企業家將資源從生產力和產出較低的領域轉移到較高的領域。當然，這存在著他們不會成功的風險。但是，如果他們只是勉強成功，那么回報將足以抵消可能存在的風險。因此，我們應該相信企業家精神的風險比錦上添花的最優化更小。事實上，沒有比優化各領域的資源更有風險的了，因為在這些領域中，正確而有利可圖的途徑就是創新，即在這些領域中創新的機遇已經存在。從理論上說，企業家精神應該是風險最低的而不是最高的行為。

    事實上，有許多企業家組織的平均成功率很高，這使普遍存在的企業家精神與創新充滿高風險的觀點不攻自破。

    例如，美國有一個貝爾實驗室（Bell Lab），它是貝爾電話系統公司（Bell Telephone System）的創新幫手。70多年來--從1911年產生第一個自動交換臺到1980年光纜的出現，包括晶體管和半導體的發明，也還有計算機方面的理論和工程工作--貝爾實驗室產生了一個又一個成功的創造。貝爾的記錄表明即使在高科技領域，企業家精神和創新可以是低風險的。

    IBM在一個快速發展的高科技領域--計算機產業--與電力和電子的"老手"競爭，但迄今為止，尚未遭遇重大的挫敗。在一個平庸的產業也出現了最富有企業家精神的世界主要零售商--英國的馬克士連鎖百貨商店。以品牌和包裝著稱的世界最大的消費品生產廠商--寶潔公司（D肌er＆Gamble）同樣擁有近于完美的成功的創新記錄。一家中等技術的公司--位于明尼蘇達州圣保羅市的3M公司在過去的60年中建立了近100家新企業或新的主要產品生產線，而且它的企業所進行的創新5次有4次均取得了成功。這只是企業家低風險創新的一個小例子。當然，也有許多低風險的企業家精神純屬僥幸、老天的青垂、或一個意外，或者僅僅是一種機遇。

    此外，還有很多只身闖天下的企業家，他們在建立新企業上也顯示出了很高的平均成功率，足以駁倒企業家精神是高風險的論調。

    企業家精神之所以具有"風險"，主要是因為只有少數幾個所謂的企業家知道他們在做些什么。大多數人缺乏方法，違反了基本且婦孺皆知的法規。高科技領域的企業家尤其如此。誠然（第九章將討論到），高科技領域的企業家精神和創新與建立在經濟學理論和市場結構、人口學，甚至根據虛幻的事物，如世界觀--認知和態度上的創新更困難，風險更大。但是，即使高科技領域的企業家精神也不一定是"高風險" 的，如貝爾實驗室和IBM所證實的。然而它的確需要系統化，需要有效管理。此外，它應該建立在有目的創新基礎上。